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■8月のトピックス
■受講者募集中!8月以降開催のセミナー!  

         
【FP継続教育セミナー】
・8/27(日) FPとして独立する際の注意点とポイント

【兵庫大学エクステンションカレッジ】
・8/25〜9/29 ウクレレ講座!弾き語りして気分はミュージシャン
・9/30・10/7 疲れにくい体、疲れを残さない体を目指す!
       〜パフォーマンスが上がる姿勢と下がる姿勢の違い〜
・10/7〜12/2 印象UP!ウォーキング&立ち居振る舞いレッスン
       〜歩き方と立ち居振る舞いを習得すれば印象アップであなたが変わる!〜
・10/13〜11/24 ウクレレ講座!〜弾き語りして気分はミュージシャン〜
・10/14 世界一のテーマパーク<ディズニーに学ぶ>「自立考動型」人材育成の秘訣
・11/17〜12/1 年末までにスッキリさせたい!片付け講座
       〜片付けカードワークで楽しく学べる、よくわかる〜
・12/2・12/9 知って得するパーソナルカラー活用講座〜色使いがうまくなると5歳は若返る!〜
・1/20〜2/3 女性のための経済ニュース活用術講座
       〜「経済」を知ってキャリアを磨き、ライフプランも充実させよう〜
・1/20〜3/17 お正月太り解消ウォーキング〜歩き方で身体も変わる〜

 ※詳細はこちらをご覧くださいBYSグループ 潟Wョイント・プレジャー
      
■2名様限定の「個別相談会」!
 
平成29年9月の相談会は、9日(土)と23日(土)です。


         
※8月の相談会は予約済となりました。お早めにご予約下さい。

  ●時間 : 13:00〜15:00

  ●場所 : BYSプランニング ゲストルーム 
        大阪市天王寺区小橋町14-78-1104
       地下鉄「鶴橋駅」4番出口から西へ徒歩1分
       近鉄・JR「鶴橋駅」から西へ徒歩3分

  ●定員 : 2名様限定(あなたの大切な方とご一緒にお越し下さい)

  ●相談内容:ファイナンシャル・プランナーに相談したいと思うこと
         例)保険見直し、資産運用、住宅ローン etc

  ●参加費用 : 初回限定特別価格 2,000円(通常2時間・10,800円)
   ※保険証券診断をご希望の方は証券診断費用も含みます。

  ●参加申込み : TEL・FAX・メールにて、受け付けております。
     TEL 06-4305-4425   FAX 06-4305-4500
      メールBYSプランニング
    
■メールマガジン「情報発信レター8月15日号」
8/15日発行しました。



【シリーズ 知らないと損するかも・・・のお話 no.167】
今月からスタート、10年短縮年金のポイントと注意点


今までは老齢年金を受取るため25年という受給資格期間が
必要だったのですが、今月から10年に短縮されます。

この制度改正によって新たに年金を受取れるようになった人は、
規定年齢(原則65歳)に達している人だけで、約64万人。

老齢基礎年金の受取額は、
年金保険料を納付した期間で決定されます。

今回のコラムは、注意しておきたいポイントや
年金受給金額を増やす方法についてお伝えします。
■メールマガジン「情報発信レター8月1日号」
7/31日発行しました。



【シリーズ 生命保険の豆知識 no.166】
今回のテーマは
来春の料率改定でどう変わるのか? 死亡保険と生存保険


生命保険会社の保険料は、10年ごとに改定される「標準生命表」
に基づき、死亡保険や生存保険の保険料が決定されます。

2016年の日本人の平均寿命は女性87.14歳、男性80.98歳で、
いずれも過去最高を更新。

長寿化にともない、死亡保険や生存保険の比率も変化しています。

「保険=死亡時の備え」という需要よりも、医療保障や
就業不能保障などの生存リスクに対する需要が高くなっています。

2007年版「標準生命表」では、40歳男性の場合、1,000人のうち
年間1.48人が亡くなるとされますが、来年4月に改定されると、
これが1.18人に下がります。

例えば、被保険者男性の保障期間10年の定期保険の保険料は、
10%ほど(終身保険は1〜3%)安くなる見通し。

生保各社は来春の改定時期に合わせ、
保険料引き下げに向けて準備をすすめています。

今回のコラムは、来春の料率改定時の
保険料の動きの見込みについてお伝えします。



■7月のトピックス
■受講者募集中!7・8月開催のセミナー!  

         
【FP継続教育セミナー】
・7/16(日) 家計で理解できる!〜 資産管理に役立つ財務諸表の読み方の基礎 〜(終了)
・8/27(日) FPとして独立する際の注意点とポイント

【兵庫大学エクステンションカレッジ】
・7/15〜7/29(土) ハラスメント対策とアンガーマネジメント(終了)
・8/25〜9/29(金) ウクレレ講座!弾き語りして気分はミュージシャン

 ※詳細はこちらをご覧くださいBYSグループ 潟Wョイント・プレジャー
      
■2名様限定の「個別相談会」!
 
平成29年8月の相談会は、26日(土)です。


         
※7月および8月12日の相談会は予約済となりました。お早めにご予約下さい。

  ●時間 : 13:00〜15:00

  ●場所 : BYSプランニング ゲストルーム 
        大阪市天王寺区小橋町14-78-1104
       地下鉄「鶴橋駅」4番出口から西へ徒歩1分
       近鉄・JR「鶴橋駅」から西へ徒歩3分

  ●定員 : 2名様限定(あなたの大切な方とご一緒にお越し下さい)

  ●相談内容:ファイナンシャル・プランナーに相談したいと思うこと
         例)保険見直し、資産運用、住宅ローン etc

  ●参加費用 : 初回限定特別価格 2,000円(通常2時間・10,800円)
   ※保険証券診断をご希望の方は証券診断費用も含みます。

  ●参加申込み : TEL・FAX・メールにて、受け付けております。
     TEL 06-4305-4425   FAX 06-4305-4500
      メールBYSプランニング
    
■メールマガジン「情報発信レター7月15日号」
7/16日発行しました。



【シリーズ 知らないと損するかも・・・のお話 no.166】
無料で住宅ローンを比較・仮審査できるサイトが登場!


住宅を購入する場合、ほとんどの方が住宅ローンを組むことに
なると思いますが、不動産会社が提案する「提携住宅ローン」
をすすめられるケースが多いでしょう。

しかし、ネットで検索すると、
不動産会社経由の「提携住宅ローン」の悪評が目立ちます。

その理由としては、不動産会社の営業マンが勧める住宅ローンは、
審査が通りやすい金利が高い住宅ローンであることが多いこと。

なぜなら、不動産会社の営業マンにとっては、
住宅ローンの審査に通らなければ、売上にならないからです。

したがって、提携住宅ローンで勧められる銀行の中に、
金利が比較的低いネット銀行の名前が入ることは、まずありません。

提携ローンのような売り手主導型の住宅ローンに振り回されるのではなく、
自分に有利なる住宅ローンを探したいところです。

そんなニーズに答えるのが、住宅ローン比較サイト。
今回のコラムは、住宅ローン比較サイトの運営会社と
その内容についてお伝えします。
■メールマガジン「情報発信レター7月1日号」
7/1日発行しました。



【シリーズ 生命保険の豆知識 no.165】
今回のテーマは
認知症に関連する保険が、保険の新しい波となるのか?


高齢化に伴い認知症患者が増え続け、社会問題化してきています。
厚生労働省は、団塊の世代が75歳を超える2025年には、
全国で認知症患者が700万人を超えるとの推計値を発表。

2012年の調査では患者数が462万人。
65歳以上の高齢者のうち7人に1人という割合でした。

もし、この推計値が現実になれば、今から10年足らずの間に、
5人に1人が認知症に罹患している計算になります。

身近な病気になりつつある認知症。
ニーズが高い分野なだけに、保険会社としても早めに商品化
したかったはずですが、認知症である被保険者が保険請求ができるのか?
という点で、商品化が難しいと言われていました。

そのような背景の中、認知症に関連した保険商品を
保険会社が手がけ始めました。
たとえば、メットライフ生命は今月から
「認知症と診断された時点で一時金を支払う」
業界初の商品を発売します。

今回のコラムは、認知症分野の保険についてお伝えします。



■6月のトピックス
■受講者募集中!7・8月開催のセミナー!  

         
【FP継続教育セミナー】
・7/16(日) 家計で理解できる!〜 資産管理に役立つ財務諸表の読み方の基礎 〜
・8/27(日) FPとして独立する際の注意点とポイント

【兵庫大学エクステンションカレッジ】
・7/15〜7/29(土) ハラスメント対策とアンガーマネジメント
・8/25〜9/29(金) ウクレレ講座!弾き語りして気分はミュージシャン

 ※詳細はこちらをご覧くださいBYSグループ 潟Wョイント・プレジャー
      
■2名様限定の「個別相談会」!
 
平成29年7月の相談会は、8日(土)と22日(土)です。


         
※6月の相談会は予約済となりました。お早めにご予約下さい。

  ●時間 : 13:00〜15:00

  ●場所 : BYSプランニング ゲストルーム 
        大阪市天王寺区小橋町14-78-1104
       地下鉄「鶴橋駅」4番出口から西へ徒歩1分
       近鉄・JR「鶴橋駅」から西へ徒歩3分

  ●定員 : 2名様限定(あなたの大切な方とご一緒にお越し下さい)

  ●相談内容:ファイナンシャル・プランナーに相談したいと思うこと
         例)保険見直し、資産運用、住宅ローン etc

  ●参加費用 : 初回限定特別価格 2,000円(通常2時間・10,800円)
   ※保険証券診断をご希望の方は証券診断費用も含みます。

  ●参加申込み : TEL・FAX・メールにて、受け付けております。
     TEL 06-4305-4425   FAX 06-4305-4500
      メールBYSプランニング
    
■メールマガジン「情報発信レター6月15日号」
6/15日発行しました。



【シリーズ 知らないと損するかも・・・のお話 no.165】
iDeCo(イデコ)の手数料、引き下げ競争が激化


個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の加入者数が急激に増加しています。
先月5月末時点で加入者が55万人を超える公算が高く、
昨年末(30万人ほど)と比較すれば、8割アップの勢い。

本年1月より、公務員や専業主婦まで適用範囲が広がり、
特に30歳〜40歳の若い世代の加入者が増えているのが現状です。

iDeCoの契約者数No1であり、全体の2割強の加入者を抱える
SBI証券の調べによると、加入者のうち30歳代が3割、
40歳代が4割を占めるとのこと。

ネット証券会社に慣れ親しんでいる若い世代の投資家ほど、
金融商品の手数料に敏感です。

そんな流れの中、ネット証券会社大手であるSBI証券と楽天証券は、
iDeCoの手数料引き下げ合戦を繰り広げています。

今回のコラムはiDeCoの手数料の詳細についてお伝えします。
■メールマガジン「情報発信レター6月1日号」
6/4日発行しました。



【シリーズ 生命保険の豆知識 no.164】
今回のテーマは
覚えておいて損はない!死亡保険金の当日払いサービス


お葬式代にいくらぐらいかかるのか?
保険見直しのご相談などでも、よく出てくる質問です。

日本消費者協会の調査によると
2016年時点の葬式費用の全国平均は、1,957,000円。
ピークだった2003年よりも約2割減りましたが、
2013年調査よりも約7万円アップしています。

生命保険の死亡保険金は、必要書類が生命保険会社に到着した日の
翌日から起算して原則5営業日以内という規定の保険会社が一般的です。

ただし、告知義務違反に該当する可能性がある場合などの場合は
45日を経過する日以内とされています。
遺族に現預金があれば問題はないのですが、急死や事故の場合
急に200万円と言われて、すぐに用意できない方も多いと思います。
そんな時に心強いのが、死亡保険金の当日払いというサービスです。

今回のコラムは、当日払いサービスを行っている保険会社と
そのサービス内容についてお伝えします。



■5月のトピックス
■受講者募集中!5月開催のセミナー!  

         
【株式会社パソナ/ワンコイン女子力アップ】

・5/27(土) ファイナンシャルプランナーから学ぶ!マネー&キャリアから考えるライフプラン
 ※詳細はこちらをご覧くださいBYSグループ 潟Wョイント・プレジャー
      
■メールマガジン「情報発信レター5月15日号」
5/15日発行しました。



【シリーズ 知らないと損するかも・・・のお話 no.164】
外国人が買った株に便乗したら損をする?!


「外国人投資家の買い越しにより日経平均が上がった」
という言葉をニュースなどで耳にすることはありませんか?

また、毎年3月決算発表後の5月中ごろ〜6月にかけて
経済雑誌やマネー誌などで「外国人投資家が買った株はこれだ!」
という類の記事をよく目にします。

「外国人投資家が買った株なら、値上がり必須だろう」と、
実際に購入してしまう方も多いのではないでしょうか。

東証が発表した2015年の株式分布状況調査によると、
「外国法人等」(以下「外国人」)が保有する日本株の割合は、
29.8%で、6年連続の保有シェアトップです。
そして、売買代金シェアでは、ダントツの6割程度です。

日本株市場では外国人投資家がどう動くかで、
株価が変動するといっても過言ではありません。

では、それらの株を購入したら・・・?

今回のコラムは、ビフォー&アフターを検証し
便乗買いが効果的かどうか?についてお伝えします。
■メールマガジン「情報発信レター5月1日号」
5/1日発行しました。



【シリーズ 生命保険の豆知識 no.163】
今回のテーマは
金融機関が外貨建て保険の販売に力を入れているワケ


2016年4月頃から貯蓄型保険の販売停止や予定利率の引下げ
による保険料引上げなどが相次ぎました。
また、金融庁が定める標準利率の引下げ(1%⇒0.25%)により、
2017年4月以降、円建て貯蓄型保険の魅力は完全に失墜。

生命保険各社は、終身保険や個人年金保険などの貯蓄型保険の
予定利率を従来の1.2%前後から0.4%〜0.6%に引き下げています。
その結果、保険料は20%前後引き上げられ、解約返戻率は
5%〜20%程度引下げとなりました。

このような市場環境により、円建て保険よりも利率が高い
外貨建ての保険商品をすすめる金融機関が増えています。

今回のコラムは、外貨建て保険の特徴や手数料などについてお伝えします。
■2名様限定の「個別相談会」!
 
平成29年7月の相談会は、8日(土)と22日(土)です。


         
※4月〜6月の相談会は予約済となりました。お早めにご予約下さい。

  ●時間 : 13:00〜15:00

  ●場所 : BYSプランニング ゲストルーム 
        大阪市天王寺区小橋町14-78-1104
       地下鉄「鶴橋駅」4番出口から西へ徒歩1分
       近鉄・JR「鶴橋駅」から西へ徒歩3分

  ●定員 : 2名様限定(あなたの大切な方とご一緒にお越し下さい)

  ●相談内容:ファイナンシャル・プランナーに相談したいと思うこと
         例)保険見直し、資産運用、住宅ローン etc

  ●参加費用 : 初回限定特別価格 2,000円(通常2時間・10,800円)
   ※保険証券診断をご希望の方は証券診断費用も含みます。

  ●参加申込み : TEL・FAX・メールにて、受け付けております。
     TEL 06-4305-4425   FAX 06-4305-4500
      メールBYSプランニング
    



■4月のトピックス
■受講者募集中!4月〜5月開催のセミナー!  

         
【株式会社パソナ/ワンコイン女子力アップ】

・4/15(土)プロが伝授する生命保険見直し術 〜家計費節約必殺技〜

・5/27(土) ファイナンシャルプランナーから学ぶ!マネー&キャリアから考えるライフプラン
 ※詳細はこちらをご覧くださいBYSグループ 潟Wョイント・プレジャー
      
■メールマガジン「情報発信レター4月15日号」
4/16日発行しました。



【シリーズ 知らないと損するかも・・・のお話 no.163】
イデコ(個人型確定拠出年金)、始めていますか?


個人型確定拠出年金(以下イデコとする)ですが、現役世代の
ほぼ全員が加入できるようになって、4ヶ月目になりました。

実際の加入者は1月末時点で35万人超と、
昨年12月と比較して約8%増加(厚生労働省調べ)。

ただし、全加入者数(約6,700万人)に対しての比率は0.5%弱。

加入者数は増えてはいますが、
まだまだ認知されていないのが現状です。

節税効果が高く老後資金作りに有利な制度にあるにも関わらず、
なぜ普及していないのか?

その理由として、以下の2点が挙げられます。

1.金融機関が積極的に販売していない
2.加入手続きが分かりにくい

今回のコラムはイデコに積極的に関わろうとする金融機関
また、加入者の注意点などをお伝えします。
■2名様限定の「個別相談会」!
 
平成29年5月の相談会は、13日(土)と27日(土)です。


         
※4月の相談会は予約済となりました。お早めにご予約下さい。

  ●時間 : 13:00〜15:00

  ●場所 : BYSプランニング ゲストルーム 
        大阪市天王寺区小橋町14-78-1104
       地下鉄「鶴橋駅」4番出口から西へ徒歩1分
       近鉄・JR「鶴橋駅」から西へ徒歩3分

  ●定員 : 2名様限定(あなたの大切な方とご一緒にお越し下さい)

  ●相談内容:ファイナンシャル・プランナーに相談したいと思うこと
         例)保険見直し、資産運用、住宅ローン etc

  ●参加費用 : 初回限定特別価格 2,000円(通常2時間・10,800円)
   ※保険証券診断をご希望の方は証券診断費用も含みます。

  ●参加申込み : TEL・FAX・メールにて、受け付けております。
     TEL 06-4305-4425   FAX 06-4305-4500
      メールBYSプランニング
    
■メールマガジン「情報発信レター4月1日号」
4/2日発行しました。



【シリーズ 生命保険の豆知識 no.162】
今回のテーマは
自己負担ゼロの医療保険ZiPPi、インターネット限定で登場


日本人の医療保険および医療保障がある生命保険の加入率は72.1%
(生命保険文化センター H28年生活保障に関する調査)。

そのほとんどが1日5,000円や1万円などの日額医療保障です。
そして、単体の医療保険の場合、そのほとんどが終身型の医療保険
というのが実態です。

そんな状況の中で、「実費保障タイプの定期型医療保険」
であるZiPPiがソニー損保から登場しました。

今回のコラムは、該当商品の保険内容および保険料の
比較などをお伝えします。



■3月のトピックス
■受講者募集中!3月〜4月開催のセミナー!  

         
【FP継続教育セミナー】※FP以外の方もご参加いただけます

・3/18(土) FP業務に役立つ ”相続・遺言の実務知識”


【株式会社パソナ/ワンコイン女子力アップ】

・3/25(土) 笑顔になれるマネーセミナー 〜お金に対する行動心理と貯蓄術〜
・4/15(土) プロが伝授する!生命保険見直し術 〜家計費節約必殺技〜

 ※詳細はこちらをご覧くださいBYSグループ 潟Wョイント・プレジャー
      
■2名様限定の「個別相談会」!
 
平成29年4月の相談会は、8日(土)と22日(土)です。


         
※3月・4月の相談会は予約済となりました。お早めにご予約下さい。

  ●時間 : 13:00〜15:00

  ●場所 : BYSプランニング ゲストルーム 
        大阪市天王寺区小橋町14-78-1104
       地下鉄「鶴橋駅」4番出口から西へ徒歩1分
       近鉄・JR「鶴橋駅」から西へ徒歩3分

  ●定員 : 2名様限定(あなたの大切な方とご一緒にお越し下さい)

  ●相談内容:ファイナンシャル・プランナーに相談したいと思うこと
         例)保険見直し、資産運用、住宅ローン etc

  ●参加費用 : 初回限定特別価格 2,000円(通常2時間・10,800円)
   ※保険証券診断をご希望の方は証券診断費用も含みます。

  ●参加申込み : TEL・FAX・メールにて、受け付けております。
     TEL 06-4305-4425   FAX 06-4305-4500
      メールBYSプランニング
    
■メールマガジン「情報発信レター3月15日号」
3/16日発行しました。



【シリーズ 知らないと損するかも・・・のお話 no.162】
フィンテック(金融とITの融合)で資産運用が変わる?


金融とIT(情報技術)が融合したフィンテックにより
個人の資産運用が変化しつつあります。

新興ベンチャー企業が投資を身近に感じられるようなサービスを
続々と展開し始めました。

スマホなどで簡単な質問を答えるだけで、その人に合った
資産運用を教えてもらえるロボナビや
クレジット・カードやデビット・カード、公共交通機関共通乗車カード等
から日々のお買い物の購入額を集積し、おつり相当分を
投資に回すことが簡単にできるトラノコなど。

今回のコラムは、新しい資産運用サービスを取り上げています。
■メールマガジン「情報発信レター3月1日号」
3/2日発行しました。



【シリーズ 生命保険の豆知識 no.161】
今回のテーマは
運用利回り低下により、貯蓄型保険の優位性はなくなる


本年4月より金融庁が定めている標準利率が1.00%⇒0.25%になり
生命保険会社が契約者に約束する運用利回り(予定利率)が
引き下げられます。

標準利率は金融庁が国債利回りをもとに決めているもので
生命保険会社は契約者から預かった保険料を主に
日本国債で運用しています。

現状は、日銀のマイナス金利政策による国債利回りの低下で
生命保険会社各社とも運用難に直面しています。

生命保険会社が契約者に約束している予定利率が下がると
どうなるのか?

今回のコラムは、保険料や解約返戻率
保険金額や年金年額の率についてお伝えします。



■2月のトピックス
■受講者募集中!2月〜3月開催のセミナー!  

         
【FP継続教育セミナー】※FP以外の方もご参加いただけます

・2/19(日) 得する不動産資金活用法〜自己資金は繰上げ返済か?再投資か?〜
・3/18(土) FP業務に役立つ ”相続・遺言の実務知識”

【兵庫大学エクステンション・カレッジ/本講座】

・3/5・3/12(土) 株式投資入門 〜財務諸表より会社四季報を読み解く〜

【兵庫大学エクステンション・カレッジ/ワンコイン講座】

・2/10(金) 90分で2曲「ウクレレ」マスターしよう!弾き語りして気分はミュージシャン(終了)
・2/24(金) 疲れにくい体、疲れを残さない体を目指す!
       〜パフォーマンスが上がる姿勢と下がる姿勢の違いを知る〜
・3/3(金) 食事と心理学/ゲシュタルト療法 
      〜食事と心理学、どこに関連性があるの?ところがこれが関連性大有りです!〜
・3/10(金) 美肌・美髪がわかるパーソナルカラー講座 
       〜色の効用を知ると、5歳若返ったあなたに出逢えます!〜

【株式会社パソナ/新講座】

・2/23(木)スタート 証券外務員二種☆資格対策講座(全10回)
          ※2/2(木)無料ガイダンス有

【株式会社パソナ/ワンコイン女子力アップ】

・2/25(土) 経済がわかると家計が変わる! 〜カンタン!経済ニュースの読み方セミナー〜

 ※詳細はこちらをご覧くださいBYSグループ 潟Wョイント・プレジャー
      
■2名様限定の「個別相談会」!
 
平成29年3月の相談会は、11日(土)のみです。


         
※2月の相談会は予約済となりました。お早めにご予約下さい。

  ●時間 : 13:00〜15:00

  ●場所 : BYSプランニング ゲストルーム 
        大阪市天王寺区小橋町14-78-1104
       地下鉄「鶴橋駅」4番出口から西へ徒歩1分
       近鉄・JR「鶴橋駅」から西へ徒歩3分

  ●定員 : 2名様限定(あなたの大切な方とご一緒にお越し下さい)

  ●相談内容:ファイナンシャル・プランナーに相談したいと思うこと
         例)保険見直し、資産運用、住宅ローン etc

  ●参加費用 : 初回限定特別価格 2,000円(通常2時間・10,800円)
   ※保険証券診断をご希望の方は証券診断費用も含みます。

  ●参加申込み : TEL・FAX・メールにて、受け付けております。
     TEL 06-4305-4425   FAX 06-4305-4500
      メールBYSプランニング
    
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2/17日発行しました。



【シリーズ 知らないと損するかも・・・のお話 no.161】
今回のテーマは
多彩な新機能が付いた家計簿アプリが、今熱い!


スマートフォン向けの家計簿アプリで、新機能を追加する例が
相次いでいます。

自宅不動産の時価評価が分かるものであったり
税金の還付金額が分かるものであったり
使い勝手が格段に良くなってきています。

今年から始まった「セルフメディケーション(自主服薬)税制」に対し
ドラッグストアーや薬局で購入した医薬品すべてが、この新税制対象ではなく
それを判断するのはかなり煩雑です。

購入した医薬品が税制対象の医薬品かどうかを判断する機能を備えたアプリも登場。
仕事で使用した経費の精算が手軽にできるアプリは特に自営業者にとって役立つと思われます。


今回のコラムは、使い勝手の良さそうなアプリの新機能をご紹介します。
■メールマガジン「情報発信レター2月1日号」
2/1日発行しました。



【シリーズ 生命保険の豆知識 no.160】
今回のテーマは
生命保険を使った保険料生前贈与プランの効果と注意点


「生命保険を使った保険料生前贈与プラン」は、子どもや孫に
現金を贈与して、それを保険料として保険に加入する方法です。

年間110万円までは非課税で贈与が可能ですので、
相続対策として有効です。
 
例えば、父親が子どもに現金を贈与し、それを保険料にして
生命保険に加入するというようなパターン。

契約者は子ども、被保険者は父親、保険金の受取人が
子どもという契約がそれに該当します。
ただし、個人年金保険でこの契約形態の場合
個人年金保険料控除は利用できない点にも注意が必要です。

今回のコラムは、生命保険を活用した保険料の生前贈与プランについて
そのメリットと注意点をお伝えします。 



■1月のトピックス

      新年あけましておめでとうございます

    昨年は多くの方々にご支援いただきありがとうございました。             
    より一層、皆さまにお役立ていただけるよう             
    さまざまな企画に取り組み、情報発信をしてまいります。             
    本年もどうぞよろしくお願い申し上げます。  
■2名様限定の「個別相談会」!
 
平成29年2月の相談会は、11日(土)のみです。


         
※1月の相談会は予約済となりました。お早めにご予約下さい。

  ●時間 : 13:00〜15:00

  ●場所 : BYSプランニング ゲストルーム 
        大阪市天王寺区小橋町14-78-1104
       地下鉄「鶴橋駅」4番出口から西へ徒歩1分
       近鉄・JR「鶴橋駅」から西へ徒歩3分

  ●定員 : 2名様限定(あなたの大切な方とご一緒にお越し下さい)

  ●相談内容:ファイナンシャル・プランナーに相談したいと思うこと
         例)保険見直し、資産運用、住宅ローン etc

  ●参加費用 : 初回限定特別価格 2,000円(通常2時間・10,800円)
   ※保険証券診断をご希望の方は証券診断費用も含みます。

  ●参加申込み : TEL・FAX・メールにて、受け付けております。
     TEL 06-4305-4425   FAX 06-4305-4500
      メールBYSプランニング
    
■メールマガジン「情報発信レター1月15日号」
1/16日発行しました。



【シリーズ 知らないと損するかも・・・のお話 no.160】
今回のテーマは
空き家対策に有効? 相続空き家売却の特別控除


総務省統計局の平成25年住宅・土地統計調査によれば、
2013年時点の空き家の総戸数は820万戸で
2008年調査の659万戸よりも大幅に増えていることが分かります。

また、2013年時点では日本に約6,000万戸の住宅があり
そのうち13.5%が空き家。
このままでは日本中に空き家があふれてしまうことになり
なんらかの空き家対策が必要でした。

空き家が増えている原因に1つとして、売却時に税金がかかる
という問題があります。
不動産を売却すると譲渡所得として所得税・住民税が課税されます。

今回のコラムは、平成28年度税制改正により創設されることになった
「相続等により取得した空き家を譲渡した場合の3,000万円特別控除」について
特別控除を受けるための要件や、メリットとデメリットをお伝えします。
■メールマガジン「情報発信レター1月1日号」
1/2日発行しました。



【シリーズ 生命保険の豆知識 no.159】
今回のテーマは
健康な人が恩恵を受けられる新型の医療保険が登場


健康な人の保険料を割り引いたり、一定年齢になった時に
還付金を受け取ることができる新型の医療保険が登場しています。

保険会社(共済を除く)の保険料は、性別・年齢によって決定されることが一般的です。

今回のコラムは、契約3年以降、3年ごとに保険会社独自の
「健康年齢」によって保険料が決定される商品や
主契約保険料の105%(もしくは100%)が一定期間後に還付される商品など
具体的な商品内容および所見をお伝えします。



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■これまでの主なトピックス





         
■.「日建学院」の公認スクール(上本町校)がスタート!

         
10月からスタートしました


特徴A 全席指定の個別型教室で、あなたの都合の良い時間に、
カリキュラム選択自由のオンデマンド方式。(完全予約制)
特徴B 日建学院のビジュアル講義は、
その分野の第一人者を講師に迎え、
専用スタジオで収録。

CGやアニメーション等も多用して
制作された本格的映像講義。
特徴C 質疑応答Webシステム(FAQシステム)を設置。

過去の質問集にないご質問についても、
後日専任講師がお答えいたします。
コース概要 日建学院のHPに準じます。
http://www.ksknet.co.jp/nikken/guidance/index.aspx
(一部コース設定できない講義もあります)
場所 株式会社ジョイント・プレジャー 第1セミナールーム
  大阪市天王寺区東高津町11-7 上本町グランディムビル1002
   近鉄「大阪上本町」駅より3分
   地下鉄谷町線・千日前線「谷町九丁目」駅より5分
申込方法 お電話かメールにてお申し込み下さい。
     株式会社ジョイント・プレジャー
        TEL:06-4305-4050
        メール:info@joint-pleasure.co.jp
■BYS関連会社、潟Wョイント・プレジャーにて、広く講師を募集いたします
 


         
講師募集概要は2種類です(1.登録講師/2.プロ講師を目指す方)



詳細は株式会社ジョイント・プレジャーのホームページをご覧ください。
    
■「FPビジネス業績UPセミナー」を開催します!
 
株式会社船井総合研究所大阪本社にて開催いたします。


         
株式会社船井総合研究所様主催の「FPビジネス業績UPセミナー」です。

■書籍出版!
 
釜口 博の初書籍が出版されました!


         

 
    
   これまで、自費出版の小冊子や、業界紙での
   コラムを執筆してきましたが、この度
   念願の初書籍を出版させていただきました。

   アマゾン楽天ブックス

   紀伊國屋書店 他、有名書店でも販売されます。


   出版社 ダイエックス出版社
   書籍名 「生命保険で失敗しないための方法」
 
          
日本人は世界一保険好きな人種と言われています。
しかし、それは保険のムダによって支えられてきたものといっても過言ではありません。
保険は「ややこしい」とよく言われますが、決してそんなことはありません。
本書は、「生命保険のムダを省きたい」と思われている方のバイブルとなる珠玉の1冊です。
BYSプランニングに直接ご注文をいただいた方は、小冊子をプレゼントします。     

 
 
■書籍出版!
 
ビジネスパートナー 青木久美の初書籍が出版されました!


         

 

   当事務所のビジネスパートナー
   青木久美が初書籍を書き上げました。

   アマゾン楽天ブックス

   紀伊國屋書店 他、有名書店でも販売されます。



   出版社 ダイエックス出版社
   書籍名 「お金にもっと働いてもらう方法」
 
          
年金不安や少子高齢化が進む日本を考えれば、一生懸命働くだけではなく
やはりお金に働いてもらうための金融リテラシーを持たなければ、
豊かな老後は見込めません。
ファイナンシャルプランナーが公平・中立な立場で、お金に働いてもらうための心構えや知識を
できるだけやさしく書いた珠玉の1冊です。     

 
 
■月刊誌「BIG tomorrow」7月号(5月25日発売)に
  
BYSプランニングの紹介記事が掲載されました!






   「ビジネスレポート」という1ページに
   BYSプランニングをご紹介いただきました。
   ただ今好評発売中です。


   書店に行かれた方は、是非チラッと覗いてみてください(^^)


■講師探しのポータルサイト「講師.com」に釜口が掲載されました!  
講師.com


企業向けのライフプランセミナーや、営業スキルアップ・コミュニケーション術
また金融や保険の専門的なセミナーなどにも対応いたします。
セミナーのご依頼は、BYSプランニングへ直接
お問い合わせいただくことも可能です。     


■All About プロファイルにてQ&A
 




ALL Aboutが厳選した専門家として、釜口がQ&Aにお答えしたり、コメントを書かせていただいております。

「All About プロファイル

今までは保険のページだけでしたが、新たに「投資・運用」のページにも登場です!
皆さん、是非一度覗いてみてください。



■「教えて!MY FP! ―プロからのアドバイス―」
 




来店型保険ショップで有名な「保険市場」のHPに釜口のコラムを載せていただいています。

「保険商品の隠されたワナ、三大悪」

「学資保険・こども保険の特徴と加入にあたっての注意点」

皆さん、是非一度、覗いてみてください。






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